Poziom pewności deklaruję "średni" ze względu na skąpy kontekst, ale spotkałem się z tym wyrażeniem już nie raz. Jeżeli mowa o polityce "know your customer", to na myśl od razu przychodzą zapisy dotyczące zakazu oddzielania danych o transakcji od samych zapisów księgowych. Z taką sytuacją mielibyśmy do czynienia, jeżeli środki (dotyczące np. zleceń płatniczych klientów banku lub na rzecz klientów banku) przeksięgowywane są wewnętrznie przez konto lub konta przejściowe (np. na zasadzie zaksięgowano pojedynczo-wyksięgowano zbiorczo). Mowa więc raczej nie o "koncie" indywidualnym (czyli rachunku bankowym prowadzonym na rzecz pojedynczego klienta, lub tzw. rachunku wirtualnym powiązanym z rachunkiem prowadzonym na rzecz podmiotu przyjmującego płatności masowe), a o koncie zbiorczym (faktycznym koncie *księgowym*).