| Stron w wątku: < [1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14] > | Технические вопросы (тема для новичков ProZ) Autor wątku: Igor Savenkov
|
|---|
LaBoule wrote:
Данная тема создана как техническое ответление темы Фриланс, качество, расценки и наши представления о них.
Vadim Poguliaev wrote:
Все это относится к ИП, а точнее ИП с расчетным счетом. С ваших 450 евро гос-во рано или поздно потребует свою долю (13%). Для ИП доля кровавого режима уменьшается до 6% или смешного фиксированного ежегодного платежа.
А как оно потребует? Реально потребует или только "в теории"? Каков вообще механизм этого дела? Типа: представитель налоговых органов получает доступ к информации о транзакциях банка, изучает их, находит перевод на мой счет из-за границы, звонит мне и спрашивает (утрирую): "Дорогой товарищ! На каком основании Вы получили эти деньги? Своим бизнесом занимаетесь? Тогда регистриуйтесь как ИП." (кстати, ИП - это индивидуально предприятие? - я правильно понял?)
Сабж.
Спекулирую.
Банки подают данные о транзакциях в тот же рфм. В рфм стоит система датамайнинга оракл, которая преобразует рав дата в интутивно-понятные (хехе) отчеты и выдает их инспекторам. Суть отчета - вот тут что-то нечисто, надбы копнуть.
[Edited at 2007-12-27 13:04]
| | | | Boris Kimel 
Izrael
Local time: 09:01
angielski > rosyjski
+ ...
Vadim Poguliaev wrote:
Банки подают данные о транзакциях в тот же рфм ... интутивно-понятные ...
Типа SELECT * WHERE income > X
Тут, по-моему, много интересных вопросов. Не встретиться ли нам за кружкой пива?
| | | | | Читать — не перечитать… | Dec 27, 2007 |
Roman Bulkiewicz wrote:
Может. Есть правила обращения иностранной валюты. Если кратко (повторюсь) - валюту от нерезидентов можно принимать только на текущий банковский счет. Вы эти имеете в виду? Ох, тут читать не перечитать…
| | | | | Two beer or not two beer | Dec 27, 2007 |
Boris Kimel wrote:
Тут, по-моему, много интересных вопросов. Не встретиться ли нам за кружкой пива?
Поддерживаю.
МБ паувау числа 5-го?
Типа SELECT * WHERE income > X
Критериев нам не скажут, но они наверное посложнее=)
В любом случае не вижу, почему бы не использовать платформы для датамайнинга и прочие аналитические мульки для фискальных целей.
| | |
|
|
|
Igor Savenkov
Rosja
Local time: 10:01
Członek ProZ.com
od 2007
angielski > rosyjski
NOWY TEMAT | Сумасшедшая идея | Dec 27, 2007 |
Я не разбираюсь во всех этих тонкостях, но понял одно: с точки зрения банковской отчетности и налоговых стандартов приход денег через Moneybrookers - "непонятно что". Вот и мелькнула сумасшедшая мысль: если переводить все через Moneybrookers, то никто и не вычислит "незарегистрированный бизнес" и налоговая не прицепится? Или все равно прицепятся, чтобы выяснить, что это за "непонятно что"?
| | | | Oleg Rudavin
Ukraina
Local time: 09:01
Członek ProZ.com
od 2003
angielski > ukraiński
+ ...
| Но зачем все это? | Dec 27, 2007 |
LaBoule wrote:Вот и мелькнула сумасшедшая мысль: если переводить все через Moneybrookers, то никто и не вычислит "незарегистрированный бизнес" и налоговая не прицепится?
В целом, да - хотя есть еще более простые способы ухода в тень.
Но зачем?
Налог невелик. Хождение в банк - не очень обременительно и где-то даже приятно Плюс, поверьте, на определенном этапе "спать спокойно" - это совсем не преувеличение! В чем смысл-то, а?
| | | | Igor Savenkov
Rosja
Local time: 10:01
Członek ProZ.com
od 2007
angielski > rosyjski
NOWY TEMAT | Сколько на это тратится времени? | Dec 27, 2007 |
Oleg Rudavin wrote:
В целом, да - хотя есть еще более простые способы ухода в тень.
Но зачем?
Налог невелик. Хождение в банк - не очень обременительно и где-то даже приятно Плюс, поверьте, на определенном этапе "спать спокойно" - это совсем не преувеличение! В чем смысл-то, а?
Не хочется потонуть в бумагах и тратить время на хождение в банк.
Олег, а сколько примерно времени (скажем, в месяц) уходит у Вас на это бумаготворчество и присутствие в банке?
| | | | Oleg Rudavin
Ukraina
Local time: 09:01
Członek ProZ.com
od 2003
angielski > ukraiński
+ ...
| Затраты времени | Dec 27, 2007 |
LaBoule wrote: Олег, а сколько примерно времени (скажем, в месяц) уходит у Вас на это бумаготворчество и присутствие в банке?
Банк: если в "штатном режиме" (когда не возникает срочная потребность в деньгах), то два посещения банка в самом конце или самом начале месяца. Я отдаю сотруднику валютного отдела документы по прошедшим за месяц оплатам (проверяет он их без моего присутствия, если возникают вопросы, звонит позже) и заявку на продажу валюты, забираю выписки. 2-5 минут. В конце того же дня или на следующий (или позже - по желанию или свободе) снимаю деньги в национальной валюте; если нет очереди перед кассой и оператором, то еще 10 минут. Плюс, конечно же, затраты времени на дорогу
Бумаготворчество: сравнительно много. Полторы сотни инвойсов за год, некоторые - на 20-30 мелких заказов. Упоминающаяся в параллельных ветках программа позволяет все это упростить и ускорить. В этой части затраты полностью зависят от количества клиентов и заказов.
| | |
|
|
|
Vladimir Dubisskiy
USA
Local time: 01:01
Członek ProZ.com
od 2001
angielski > rosyjski
+ ...
| о пропаже денег | Dec 27, 2007 |
Если перевод не был получен тем человеком, которому он был направлен, тот ваш банк, который принял от вас перевод и взял деньги за операцию должен вам (своему клиенту) стоимость пропавших денег (да и сумму сбора) вернуть. Есть определенные сроки для этого.
Это, по моему, сп�... See more Если перевод не был получен тем человеком, которому он был направлен, тот ваш банк, который принял от вас перевод и взял деньги за операцию должен вам (своему клиенту) стоимость пропавших денег (да и сумму сбора) вернуть. Есть определенные сроки для этого.
Это, по моему, справедливо для любого западного банка. Говорю, как банковский работник (который занимался подобными расследованиями примерно лет 5 каждый день из 5 рабочих дней недели, но в Канаде).
И если банк вам деньги не вернул и ничего не выяснил, то я бы обращался с жалобой (письменно) "выше и выше" по банковской иерархии - и уверен, что деньги вернут с извинениями.
Просто "пропасть" деньги не могут - они где-то есть, сидят на кикх-то счетах в "недрах" банков или их кто-то получил. Если получил не тот, кто должен был получить, - значит это чья-то ошибка. Если это ошибка - она может и должна быть исправлена. И это возможно выяснить. Все предельно просто.
vera12191 wrote:
Перевод около 150 евро просто пропал. Сбор за перевод составил 61 евро. А сбор за розыск пропавших денег должен был составить еще 100 евро. Мне свой же банк отсоветовал розыски начинать ▲ Collapse
| | | |
LaBoule wrote:
Вот и мелькнула сумасшедшая мысль: если переводить все через Moneybrookers, то никто и не вычислит "незарегистрированный бизнес" и налоговая не прицепится? Или все равно прицепятся, чтобы выяснить, что это за "непонятно что"? Можно и так, если болен неоперабельным раком. Правда, не очень понятно, когда тратить то, что успел (если успел) заработать?
Потому что если жить и дальше, то зачем под самого себя мину замедленного действия закладывать, которая рванёт неведомо когда? По-моему, идея — классический случай crime does not pay. Ведь ладно бы речь шла о наличных из рук в руки, а тут переводы из малоизвестной платёжной системы в банк, где все транзакции регистрируются автоматически. Причём переводы на имя владельца счёта…
| | | |
LaBoule wrote:
Каков вообще механизм этого дела? Типа: представитель налоговых органов получает доступ ....
Пришлось мне как-то перевести одну инструкцию по борьбе с отмыванием денег одного банка. Инструкция была на национальном языке, ранее переведенная с английской типовой инструкции, и творчески подработанной под местные условия. Требовался back translation, дабы убедиться в правильности понимания центральной линии на местах.
Поэтому на основании знаний, почерпнутой из той инструкции, могу сообщить о том, что любой работник банка обязан доложить о любой операции, которая лично ему покажется подозрительной, специально назначенному в банке специалисту, который в свою очередь составляет отчет в центральное бюро по борьбе с отмыванием денег.
Одно из оснований для такого доклада - необычность операции. То бишь, у вас был счет пустой - вдруг на него бац! - падают 300 баксов. И попали вы в отчетность.
Плевать что это стоимость одной поездки на такси в новогоднюю ночь в иной столице. Главное, сигнал!
Отчетность растет, все докладывают, и заодно от настоящих отмывательных проводок отвлекается внимание.
А как организовать план по валу, надо ли объяснять?
[Edited at 2007-12-27 18:33]
[Edited at 2007-12-27 18:36]
| | | | | Не совпадут детали. | Dec 27, 2007 |
LaBoule wrote:
Олег, а сколько примерно времени (скажем, в месяц) уходит у Вас на это бумаготворчество и присутствие в банке? Так он как бы гражданин немножко другой страны. У него это может быть проще или сложнее, дольше или быстрее. Детали в этом случае уж точно не совпадают.
| | |
|
|
|
| вот вам про Швейцарию | Dec 27, 2007 |
http://www.gqvllp.com/index.sema?a=articles&ppid=1&pid=3&id=145
пара отрывков из почти аналогичного документа, не так подробно расписанного:
..
Обязательства в случае подозрения на отмывание денег
9. Обязан... See more http://www.gqvllp.com/index.sema?a=articles&ppid=1&pid=3&id=145
пара отрывков из почти аналогичного документа, не так подробно расписанного:
..
Обязательства в случае подозрения на отмывание денег
9. Обязанность информировать
· если у финансового учреждения есть повод подозревать, что была осуществлена подозрительная трансакция в рамках значения статьи 305bis уголовного кодекса, оно должно немедленно известить Бюро Уведомлений о Фактах Отмывания Денег;
...
10. Замораживание активов
· финансовое учреждение может немедленно по требованию заморозить активы, упомянутые в уведомлении, полученном от властей;
· они должны быть заморожены максимум на 5 дней с момента получения информации из Бюро Уведомлений;
· все время, пока активы заморожены, финансовое учреждение не должно никого об этом информировать.
11. Отсутствие гражданской ответственности.
· Ни одно финансовое учреждение, действующее в соответствии с требованиями статьи 9 настоящего закона или статьи 305bis уголовного кодекса, не будет нести ответственности за нарушения конфиденциальности или контракта, если оно докажет, что действовало старательно, как того требовали обстоятельства.
III. Надзор
· Коротко говоря, если финансовые институты саморегулирующиеся, то органы власти не осуществляют за ними пристального контроля.
Раздел 3
· Органом, о котором ведется речь, является Федеральное Управление Финансов.
IV. Административная взаимная помощь
Раздел 1. Сотрудничество со швейцарскими властями.
· Органы контроля могут требовать и получать любые документы и информацию, предусмотренную выше.
+++
+++
Так что вот вам, выражаясь языком переводного документа, информация к размышлению, КОРОТКО говоря.
(про коротко это наверное в жемчужины :0)) ) ▲ Collapse
| | | | | в свете вышеизложенного | Dec 27, 2007 |
LaBoule wrote:
но если человек открывает валютный счет в банке и получает на него перевод из-за границы, то это еще не означает, что он начал заниматься каким-то своим бизнесом. Может быть, деньги ему перечислила бабушка, живущая в Париже? Как такое отслеживается и определяется?
Вот вы, коротко говоря, возьмете с собой фото любимой бабушки, и объясните там, где надо, что операционистке показалось, что деньги снимала какая-то подозрительная бандитская рожа, а не трогательно любивший бабушку до ее последней минуты отличный семьянин, который кстати возможно старушку и пришил. Иначе куда бы подевалась шляпка?
:0)
| | | | | Слезать с тигра сложнее, чем его седлать? | Dec 27, 2007 |
Oleg Rudavin wrote:
Банк: если в "штатном режиме" (когда не возникает срочная потребность в деньгах), то два посещения банка в самом конце или самом начале месяца. Верно ли я понял, что эти деньги нельзя нормально, как у людей, перевести на другой счёт, откуда снимать по мере надобности картой? Картсчёт для предпринимательского, что ли, вообще невозможен?
Упоминающаяся в параллельных ветках программа позволяет все это упростить и ускорить. Сколько примерно времени и мук требует освоение и наполнение данными (в Вашем случае их немало) упоминаемой в параллельных ветках Translation Office 3000?
| | | | | Stron w wątku: < [1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14] > | To report site rules violations or get help, contact a site moderator: You can also contact site staff by submitting a support request » Технические вопросы (тема для новичков ProZ) No recent translation news about Rosja. |
| CafeTran Espresso | You've never met a CAT tool this clever!
Translate faster & easier, using a sophisticated CAT tool built by a translator / developer.
Accept jobs from clients who use Trados, MemoQ, Wordfast & major CAT tools.
Download and start using CafeTran Espresso -- for free
Buy now! » |
| | Wordfast Pro | Translation Memory Software for Any Platform
Exclusive discount for ProZ.com users!
Save over 13% when purchasing Wordfast Pro through ProZ.com. Wordfast is the world's #1 provider of platform-independent Translation Memory software. Consistently ranked the most user-friendly and highest value
Buy now! » |
|
| | | | X Sign in to your ProZ.com account... | | | | | |
Login to reply/comment 
Translation news in Rosja
